واریز وجه در معاملات به حساب نفر سوم مصداق پولشویی است

باشگاه روزنامه نگاران جوان – معاملات بانکی باید مطابق با اسناد مرتبط باشد (مانند عوامل ، قراردادها ، درآمدهای پرداخت و اسناد کالا و خدمات) و هرگونه پرداخت یا رسیدی که از حساب شخص انجام می شود باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.

بر این اساس ، همه افراد ، چه واقعی و چه قانونی ، موظفند صرفاً صرفاً در حساب معامله واریز یا دریافت کنند.

اگر از اشخاص ثالث واریز شده و دریافت کنید ، به پیامدهای زیر رسیدگی می شود:

– با توجه به اینکه یکی از متداول ترین روش های پولشویی استفاده از حساب های مختلف افراد است. اگر در معاملات به حسابهای شخص سوم واریز شده باشید ، احتمال وجود شخصی که در فعالیت های غیرقانونی و بدون دانش شخصی خود درگیر است ، وجود دارد.

– در صورت بروز هرگونه مشکلی در معاملات مانند عدم تحویل کالا یا خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر واریز پول به حساب طرف معامله وجود ندارد.

– بانکها و موسسات اعتباری فقط معاملات واضح و شفاف را تأیید و پردازش می کنند ، گیرنده و فرستنده کاملاً شناخته شده و رابطه منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است. بنابراین ، هنگامی که پول به حساب شخصی مربوط به قرارداد واریز می شود ، سیستم بانکی معامله را به صورت غیر طبیعی یا مشکوک مشخص می کند و برای تحقیقات بیشتر آن را به مرکز اطلاعات مالی ارسال می کند و حساب فرد برای بررسی های مکمل مسدود می شود.

– اگر معاملات فردی به طور مکرر گزارش شود ، آنها رتبه اعتباری فرد را به شبکه بانکی کشور کاهش می دهند و فرد را از خدمات مانند دریافت چک ، تسهیلات ، ضمانت نامه و غیره محروم می کنند.

اگر به حساب شخص دیگری پرداخت شود ، افراد ممکن است هنگام بررسی پرونده مالیاتی با مشکلات روبرو شوند ، مانند اینکه یک معامله رسمی در نظر گرفته می شوند یا مشمول هزینه های خود هستند ، از جمله فرار مالیاتی به دلیل کمبود اسناد و معاملات. همچنین ، در مواردی که وجوه به حساب های شخص ثالث واریز می شود ، عدم اقناع اداره امور مالیاتی دولت می تواند منجر به ثبت نام درآمد تصادفی شود ، به این معنی که شخص از شخص دیگری پول دریافت کرده است که هیچ مدرکی در مورد معامله ندارد و این می تواند منجر به هزینه های مضاعف شود.

منبع: بانک مرکزی