ورود مرکز اطلاعات مالی به تراکنشهای بانکی با مبالغ بالا
۱۱:۲۲ – ۰۲ ژانویه ۱۴۰۴
باشگاه خبرنگاران جوان – مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد: بر اساس ضوابطی که از سال ۱۳۹۷ اجرا شده و در اجرای «دستورالعمل شفافسازی تراکنشهای بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی»، انتقال وجوه بالاتر از سقف تعیینشده منوط به درج فیش و در برخی موارد ارائه اسناد مثبته بانکی و یا دلیل بر حفظ وجوه مورد نیاز بانکی و حفظ وجوه مورد نیاز است. از این اسناد در پرونده هر معامله.
بر اساس اعلام بانک مرکزی، بررسیهای نظارتی نشان میدهد در برخی از حوالههای بانکی بهویژه تراکنشهای با مبالغ بالا و مهم، اسناد ارائه شده توسط مشتریان با طرفهای واقعی تراکنشها مطابقت ندارد. موضوعی که می تواند نشانه خطرات پولشویی یا سوء استفاده از حساب های بانکی باشد.
بانک ها موظف شدند گزارش های مشکوک را به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند
بر اساس قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحیه های بعدی آن، بانک ها موظفند در مواردی که معاملات از حیث مبلغ، ماهیت یا طرفین موجب مشکوک شدن به جرم شود، گزارش های لازم را برای بررسی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند.
در این زمینه تاکید شده است که معاملاتی که به میزان قابل توجهی بالاتر از سطح فعالیت مورد انتظار افراد باشد و یا مواردی که اسناد و مدارک رسمی باشد و مالک واقعی وجوه شخص ثالث شناسایی شود، در اولویت اقدامات نظارتی و کنترلی قرار خواهد گرفت.
